太子集團跨國詐騙45億元 金管會金檢10家銀行「六年來通報洗錢52次」

柬埔寨「太子集團」涉跨國詐騙洗錢遭美國發布全球制裁，台灣檢警查扣11戶豪宅、29輛豪車，利用60個銀行帳戶洗錢，賴士葆、李坤城等多位立委上午在立院質詢，痛批為何國內銀行、建商都不覺得奇怪？金管會主委彭金隆今（12）日證實，事涉國內10家銀行，今年10月15日也發動金檢，銀行局長童政彰則透露早自民國108年開始銀行就有陸續通報，六年來報給警檢高達52次之多。

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柬埔寨「太子集團」涉跨國詐騙洗錢遭美國發布全球制裁。台灣檢警偵辦太子集團在台分公司，於4日查扣包含北市大安區豪宅「和平大苑」在內11處房產、29輛各牌豪車、60個空殼公司銀行帳戶內大筆現金，總價值逾45億元。

立委賴士葆上午質詢金管會太子集團買豪宅、超跑都用現金交易，銀行在幹什麼？一般民眾領個幾十萬元囉囉唆唆、一問10幾、20分鐘引民怨，都說在打詐防洗錢，結果詐騙集團動輒幾億、幾十億都沒關係，銀行是在睡覺嗎？

彭金隆說，對民眾阻詐是為了保護民眾財產，但詐騙集團是反洗錢的範圍，都在睡是媒體說的，他澄清14日收到美國的全球制裁後，15日立即凍結帳戶，同時對銀行金檢，到每一家涉案銀行都約詢，有沒有了解金流怎麼來的？是否做大額通報、客戶盡職審查（CDD）與加強盡職審查（EDD），確保銀行善盡反洗錢環節上把關。

遭詐45億元10銀行都在睡？金管會：至少通報沒問題

至於太子集團進出銀行到底有無違規？彭金隆說「初步了解有10家銀行有進出，且檢查局立刻進駐銀行了解金流，至少通報上是沒問題的」。

立委再批金管會放任幾億資金這樣進出銀行都不管？他說，雖然一般人看到犯罪可回推，但每天那麼多外資進來，主管機關一定有把關，例如僑外投審的機制等，目前金流進來，大額通報都符合反洗錢通報規定，但任何一筆交易銀行需做客戶盡職調查，這部份需要花時間去理解。這問題不是三言二語就能說完，也要看證據說話，我們要來處理它，不宜把問題過度簡單化。彭金隆指出，檢查局已進駐各銀行調查每筆資金進出，並重申「不要簡化問題」，洗錢案屬國際性犯罪，須由多方合作、憑證據釐清。

銀行局證實 2019年開始已通報大額洗錢52次

銀行局局長童政彰則補充，依照國家洗防規定，主要金融機構報情資後給調查局，再把資料分送給執法機關如刑事警察局或調查局，自107年太子集團事涉洗錢，而據金管會初步了解，國內銀行早在民國108年都有大額跟洗錢的申報，初步的風險辨識模型都有掌握到，他證實六年來已有52次的相關申報動作。

彭金隆指出，有預防機制不代表就沒犯罪，要確認問題在哪，大家都在檢討，也就是ABC，A是要檢視相關規定有沒有做，像是大額疑似洗錢的通報；B是有沒有確實好好做；C是怎麼精進，銀行都有與高檢署討論，針對異常交易的都有通報。