1萬就能前進美股!富邦標普500 ETF/指數基金、NASDAQ-100指數基金來囉
想要前進美股的投資人,即將有簡單新選擇!富邦投信推出「富邦美國傘型基金」,內含三檔美股子基金,包括富邦標普500 ETF(009814)、富邦標普500指數基金、富邦NASDAQ-100指數基金。
各檔子基金最低申購門檻僅新台幣1萬元,入手門檻極低,對於想要長期參與美股成長紅利的投資人來說,將是簡單不燒腦的選擇。
富邦投信董事長黃昭棠(如上圖,記者李錦奇攝影)表示,標普500是美國產業結構非常有代表性的指數,1990年代,標普500最大市值成分股是IBM,2000年是奇異,2010年是埃克森美孚,2020年是蘋果,2025年是輝達,每家公司在每個年代都曾經獨領風騷,江山代有才人出,如果透過長期配置,投資人可以掌握到市場核心與重點。
009814擬任經理人謝恩雅表示,從資產配置角度出發,美股投資已成為不可或缺的一環。根據TradingView統計至2025/10/16資料,觀察全球市值前十大企業中,有八家為美股上市公司,美國企業總市值更占全球超過五成,顯示美股在全球資本市場的主導地位。
謝恩雅表示,其中,標普500指數是長期配置海外資產的理想選項。該指數橫跨美國11大產業,涵蓋科技、金融、醫療、工業及消費等領域,成分股多為具全球領導地位的龍頭企業,不僅能有效分散風險,也讓投資人掌握各產業輪動契機(如下圖,記者李錦奇攝影)。對台灣投資人而言,投資標普500不僅能強化區域分散配置,更能兼顧產業多元性與長期報酬機會,是參與美國經濟成長紅利的關鍵途徑。
至於NASDAQ-100指數,主要以科技股為主,黃昭棠形容,有如汽車的時速表,幫助投資人可駕馭車子,掌握方向。
富邦NASDAQ-100指數基金擬任經理人王辰方表示,美國長期以來是全球科技產業的領航者,而以高成長與創新企業為核心的 NASDAQ-100 指數,更被視為科技趨勢與產業創新的代表性指標。該指數挑選於那斯達克交易所掛牌、依市值排序前 100 大的非金融企業,成分股橫跨 AI、雲端、半導體及消費科技等領域,集結全球最具創新實力的龍頭公司。
NASDAQ-100 指數的走勢,不僅反映美國新經濟產業的發展,也象徵科技創新對全球經濟成長的推動力。對投資人而言,透過追蹤此指數的基金,可有效參與科技產業長期成長趨勢,掌握新世代經濟的發展脈動。
富邦投信在ETF領域深耕,國內跨國股票ETF規模最大即為富邦NASDAQ(00662),截至今年10月底,基金規模已達新台幣622.44億元,本次借重美股ETF成功發行經驗,再度推出追蹤標普500指數之ETF(009814),較同類型在配息頻率及追蹤指數方式有所差異,具產品區隔性。
009814是美股ETF,是全台唯一追蹤標普500指數並採季配息設計的ETF,將於每年1月、4月、7月及10月除息。
如果習慣買基金的投資人,富邦投信這次也針對前述的標普500指數及NASDAQ-100指數,分別發行對應的指數型基金,直接幫你佈局2檔ETF,不用另外到券商開戶,一樣可以搭上ETF列車。
富邦投信強調,這次推出的美國傘型基金以「經典」的標普500與「創新」的NASDAQ-100為雙核心,透過被動投資策略協助投資人掌握美股長期成長趨勢。隨著2025年市場普遍預期美國啟動降息循環,資金回流動能可望推升美股表現,此時布局美國市場正是良機。
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