國人退休準備不足！富邦投信推「理財智商」教育 ETF成全民核心配置
【記者呂承哲／台北報導】富邦投信與中華經濟研究院合作邁入第9年，今年共同公布「2025國人安心樂活享退調查」，最大亮點是首度將「理財智商」納入分析，用以評估國人金融知識程度，並據此推出「理財智商系列教育影片」，將於本月起陸續上線，期望從基礎提升全民理財素養。
調查指出，台灣整體退休準備依舊不足。近4成未退休者尚未啟動退休理財，但已有超過5成民眾預計在3年內展開規劃，顯示理財意識正持續抬頭。中經院分析，在高齡化加速的環境下，退休安全不僅取決於儲蓄與投資金額，「理財智商」更是核心，包括理解風險、掌握資產配置邏輯及辨識金融詐騙等能力。
富邦投信指出，新推出的教育影片將依不同族群設計階段式教材：初階族群著重建立正確理財觀念與風險認知；中階族群聚焦在提升資產配置能力，理解景氣循環不同階段的調整策略；高階族群則強調進階分析與策略優化，協助強化投資邏輯。
富邦投信強調，投資不僅關乎財務累積，更涉及防詐意識與財務自主。尤其在生成式AI與新型詐騙手法快速演進的時代，強化辨識能力與正確投資方式已成全民理財教育的急迫課題。透過公私部門合作，有助建立「退休要靠自己」的觀念，強化民眾長期財務韌性。
本次調查也持續觀察ETF投資行為，結果顯示ETF已成跨世代的重要理財工具。未退休族ETF使用率從2017年的1.96%跳升至2025年的59.9%；退休族也從1.44%攀升至40.6%，顯示ETF因透明、低成本、易操作等優勢，成為退休財務配置主流。其中年輕族群對ETF接受度大幅提高，已將其視為理財組合核心。
富邦投信表示，未來將持續推動理財教育向下扎根，以系統性的方式協助國人提升理財智商。唯有具備正確知識、穩健配置與長期紀律，才能真正邁向「人人都能安心享退」的成熟金融社會。
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4理由 國安基金拚增至兆元
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工商時報 ・ 1 天前 ・ 發起對話
凱基金11月自結獲利44.56億元 前11月282.55億元 每股賺1.63元
凱基金控公布11月自結財務數據，單月稅後獲利為44.56億元，前11月累計稅後獲利282.55億元，每股盈餘1.63元。11月台股在高檔區間震盪、成交量能放大，凱基金控旗下銀行、證券、壽險及直接投資皆在業務帶動下貢獻獲利。凱基銀行與凱基證券今年前11月合計稅後獲利達166.44億元，較去年同期成長近13％，為金控未來配息奠定堅實基礎。
中時財經即時 ・ 1 天前 ・ 發起對話
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工商時報 ・ 1 天前 ・ 發起對話
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風傳媒 ・ 1 天前 ・ 1
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自由時報 ・ 1 天前 ・ 發起對話0050規模跨越兆元 台股ETF總規模衝3.8兆元寫紀錄
國內首檔ETF元大台灣50（0050）再度寫下新里程碑，昨（8）日規模站上兆元大關，再創台灣基金業的發展全新篇章。005...
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