市場震盪下資金轉向多重資產 TISA級別基金近月績效王出爐

【記者呂承哲／台北報導】近期全球股市受到美國政府關門陰影、地緣政治風險，以及市場對高估值的疑慮影響而多有回檔，美股四大指數呈現震盪，做為全球 AI 軍火庫的台股同樣難以獨善其身。理財專家指出，在市場波動升溫之際，投資人可思考利用「多重資產基金」來強化布局韌性，透過股票、債券與 REITs 多元配置，同時兼顧成長動能與下檔保護。

今年七月起陸續上路、千元即可入手的 TISA 級別基金受到市場關注，目前已有 8 檔多重資產基金可供挑選。多重資產基金透過分散配置，不僅能以股票參與 AI、科技等強勢主題，也能透過債券與 REITs 提供穩定收益與抗震特性，在亂流中提升投資組合的風險調整後報酬。

盤點 TISA 級別多重資產基金近一個月績效，前四名全數繳出 3% 以上總報酬，包括：凱基未來世代關鍵收息多重資產基金－新台幣 TISA（累積）、野村平衡基金－TISA 類型、富蘭克林華美多重資產收益基金－新台幣 TISA、安聯四季成長組合基金－TISA 類型－新台幣。其中，以凱基未來世代關鍵收息多重資產基金－新台幣 TISA（累積）3.78% 報酬奪下 TISA 級別多重資產基金近一月績效王。

法人指出，該基金能脫穎而出的關鍵，在於其同時掌握 AI 趨勢、人口高齡化、數位化 等長線結構性題材，其配置中的 醫療 REITs 與資料中心 REITs 受需求支撐、兼具穩定現金流，有助強化組合下檔保護。再搭配股票部位參與科技成長主題，使其在震盪市場中仍能維持彈性與成長力道。

另一方面，市場對美國利率政策的期待也成為推升表現的因素之一。美國聯準會 10 月如市場預期降息一碼，雖因政府關門壓抑數據公布，使 12 月是否再降息仍具不確定性，但隨著兩達成臨時協議、政府重新開門，加上就業市場走弱，市場普遍認為 再降息機率不低。一旦降息循環啟動，債券與 REITs 有望明顯受惠，對多重資產基金形成正面支撐。

法人強調，在當前高波動環境下，多重資產基金具備 分散配置、降低波動、強化收益來源 三大優勢，加上 TISA 級別低門檻、易入手的特性，使其成為投資人尋求成長與穩健兼具的可行選項。

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