投資人注意!永豐5檔ETF將除息 12/22最後買進日
〔記者王孟倫/台北報導〕永豐投信今日12/1發布5檔股債ETF收益分配期前公告,分別為00836B永豐10年A公司債、00856B永豐1-3年美公債、00857B永豐20年美公債、00907永豐優息存股、00958B永豐ESG銀行債15+ ETF,均2025年12月22日為最後買進日,在2025年12月23日進行除息,並在2026年1月19日發放配息。
永豐投信表示,在美國勞動市場顯現降溫跡象,新增就業放緩,市場預期推升聯準會降息。最新數據顯示,消費信心下滑,經濟動能逐步進入低速常態,資金流向防禦型資產的趨勢愈加明顯。
在此背景下,投資等級債憑藉穩健的信用品質,成為股債配置中不可或缺的穩定工具,不僅提供收益保障,更具備在殖利率下行環境中創造資本利得的潛力。投資人正重新評估資產配置,債券的防禦角色再度受到重視。
尤其,美國六大銀行Q3財報優於預期,在資訊科技、通訊服務與金融業財報表現亮眼,禮來、軟銀、美國鋼鐵獲展望上調。信用利差仍高於均值,在目前美國聯準會降息週期下,投資等級債可望兼享收益與價差收斂之雙重優勢。
永豐投信指出,AI需求正以前所未有的速度重塑科技產業格局。台積電最新財報顯示,AI相關業務持續維持雙位數以上的強勁成長,而傳統科技需求則出現調整,凸顯產業成長動能已全面轉向AI。回顧智慧型手機與雲端運算的發展歷程,分別花費7年與9年才讓年成長率降至20%以下,而生成式AI目前僅進入第4年,市場預估2026年前仍將維持50%-60%的高成長。
換言之,AI的長線成長前景看好,同時亦將支撐相關龍頭企業的獲利能力,為該產業股票部位提供成長引擎。在經濟放緩與利率下行的雙重背景下,建議投資人可採取股票、債券攻守兼備之策略:聚焦AI供應鏈核心標的,逢回加碼中長期投資等級債,建構穩健之投資組合。
永豐投信提醒,基金配息率不代表報酬率,投資人在選擇ETF時,除了留意配息率與追蹤指數的殖利率、有無差異之外,亦可留意ETF公布配息率後,市場大幅搶進可能使在外流通的受益權單位數增加,可能影響股息稀釋,投資人在布局ETF時,不妨將上述條件納入評估依據。
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