基金扣款、ETF優化!復華00929迎3變革 統一投信推日日扣
股市屢創新高,吸引投資人資金湧入,投信業者也優化自家基金、ETF,像是統一投信推出升級版定期定額:「日日扣」服務,讓投資人任選扣款日,打破過往只有3天可選的限制;復華投信則是啟動旗下人氣ETF:復華台灣科技優息(00929) 3項異動變革,包括成分股由40檔調整至50檔,並新增三類科技相關產業等,是成立以來最大的變革,預計11月底生效。
統一投信指出,「日日扣」是指投資人可從每月 1 日至 31 日自由選擇扣款日,打破統一投信過往定期定額僅限每月8日、18日、28日扣款的限制,讓投資人可依薪資入帳、流動收入、財務規劃自主設定扣款日,更靈活、更貼近實務。且新申購或變更設定只需一個營業日即可生效,迅速跟上市場節奏。
除了定期扣款,還可以設定「低檔加碼扣」,透過電腦或手機瀏覽器、統一投信APP皆可自行設定,當基金淨值下跌達到「指定幅度」時,就能自動加碼扣款「指定金額」。趁低檔時自動加碼扣款,克服人性弱點,累積淨值較低的單位數。
統一投信精選四檔基金作為搭載「日日扣」長線列車的四驅引擎,包括:統一台灣動力基金、統一奔騰基金、統一全球新科技基金及統一台灣高息優選基金 ,投資人可依自己的風險屬性進行選擇,海內外布局都不漏接。
即日起至2026年1月底止,以日日扣申購「統一全系列基金」,享「扣款終身0手續費」優惠,成功啟用低檔加碼扣款,再送紅利1000點。
復華投信00929此次的3大變格,包括選股池從台灣上市櫃電子類股,放寬至台灣科技相關產業股票,使採樣母體擴增生技醫療、綠能環保及數位雲端等三類且非屬創新板之股票。
此外,成分股定審次數從過去每年6月的1次,增加為2次,新增12月成分股定審作業;且因應成分股擴增至50檔,調整緩衝區亦有變動,惟需滿足6月定審至多替換24檔、12月定審至多替換16檔之限制。
此外,過去每年3次(2、8、11月)進行權重定期審核,改為每年2次,於2、8月進行。
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