富豪財管月增近千億 基金配置比重衝新高
隨著降息預期升溫、全球資本市場熱度再起，國內高資產族群積極調整理財配置。根據金管會最新統計顯示，截至今(2025)年9月底，本國銀行高端客戶資產管理規模(AUM)達1兆8,978億元，單月大增959億元、月升5.32%，為今年以來次高紀錄，年增率更高達48.6%。值得注意的是，基金配置占比衝上16.4%，創歷史新高，意味著資金逐漸回流風險性資產。
金管會自2020年8月推動「財管2.0方案」，開放銀行承作財產逾億元的高資產客戶業務，並於2025年3月再度鬆綁，取消AUM門檻擴大金融機構參與。目前已有21家銀行獲准辦理，其中17家已正式開辦，競逐「億元俱樂部」市場版圖。
根據統計，截至9月底國銀富豪級客戶達1萬7,581人，月增1,014人、年彈66.1%，推升整體AUM突破1.89兆元關卡，顯示「豪額人」財富持續成長、理財需求愈加活躍。金管會表示，高資產戶存款包括外幣存款，隨著降息預期增溫，市場資金成本下降，金字塔頂端客群傾向將閒置資金轉向具潛在報酬的標的，帶動基金與債券配置同步走高。
觀察資產配置變化，雖然存款仍為主要配置，占比45.7%，但已連續數月下滑，跌至近半年低點。基金比重則上揚至16.4%，年增2.5個百分點，寫統計以來新高。債券則為13.4%，攀上近5個月高點。保險占11%持平，境外結構性商品微升至6.5%。
除了銀行通路外，券商高資產業務亦同步提升。金管會統計，截至9月底共有10家券商獲准承作富裕客群業務，累計客戶數1,568人、累計交易金額3,841億元，分別年增44%與60%，代表股市氣氛樂觀，交易活絡。
若以業務類型觀察，複委託交易仍是主力，累計金額達3,294億元，占比86%，年成長55%；自營業務370億元，增幅逾1倍；財富管理業務則為177億元，年飆84%。其中，永豐金證券以2,118億元居冠，國泰證券900億元、兆豐證券405億元拿下第2、第3名。
原文出處
延伸閱讀
其他人也在看
基金也能被動投資！ 鉅亨買基金：結合被動策略及智慧機制 投資更有效率
全球股市頻創新高，讓投資人一方面想參與市場成長，又擔心追高風險而陷入兩難。此時，被動投資、跟著指數走的策略更受到青睞。「鉅亨買基金」指出，被動投資並非ETF的專利，許多共同基金同樣能提供被動布局的選擇。透過基金投資，不僅能輕鬆參與市場成長，更可結合智慧化自動投資機制，減少進出時機判斷的困擾，兼顧紀律與效率，對不想天天盯盤的投資人而言，是更理想的選擇。
中時財經即時 ・ 1 天前
永豐3檔股債ETF將除息 00901年化配息率衝10%
永豐投信今 (3) 日發布 3 檔股債 ETF 收益分配期前公告，其中，永豐智能車供應鏈 (00901-TW) 每單位受益權預估配發 2.8 元，以今天淨值 27.86 元推算，
鉅亨網 ・ 1 天前《基金》市值型、主動型ETF 逆勢衝
【時報-台北電】台股頻創新高下，獲利了結賣壓顯現，最新統計顯示，台股ETF受益人數單周流失2.6萬人，不過含積量高的市值型ETF人氣逆勢走強，主動式台股ETF也靠績效持續維繫人氣；債券ETF受益人數則持續減少，今年來多靠短債、非投資等級債撐住人氣。 根據集保中心最新公布台股ETF受益人統計數據，截至10月31日止近一周主、被動式台股ETF受益人數減少26,531人，來到1,128.78萬人，68檔產品中，僅22檔產品上周受益人數有所增加，其中以市值、主動式、科技上榜較多，上榜的產品包括0050、0052、00981A、0056、00985A、00982A等，可見在近期台股受AI題材激勵、科技股領漲下，投資人也透過在科技權值與成長股著墨相對較多的市值型ETF、科技型ETF，及能因應市況靈活調整部位的主動式ETF參與行情。 債券ETF方面，主、被動式債券ETF受益人數近一周合計減少3,909人，102檔產品中，僅31檔產品受益人數有所增加，其中尤以短天期債、非投等債最受青睞，一舉攻佔1~4名，以群益ESG投等債0-5 (00985)最受青睞，受益人周增305人，其次則為群益優選非投等債（0
時報資訊 ・ 1 天前
國考費平均漲25.8% 考選部：基金近年已虧損
國家考試報考人數從6年前的8萬多人，下滑到今年不到6萬人報考，有立委指出，國考報考人數雪崩，但國考報名費卻將要調漲，認為這是阻止對公共服務有熱情的年輕人來報考。不過，考選部則回應，國考報名費已經超過1
台視新聞網 ・ 1 天前
川習會利多！全球股票ETF單周湧入531億美元 科技、保健及公用事業成前3強
美中領導人會談（川習會）上週達成貿易框架協議，有效緩解了市場的貿易緊張情緒，加上整體企業財報表現穩健，國際主要股市因此持續走揚。儘管聯準會如預期再度降息一碼至 3.75%～4%，但主席鮑爾同時提醒 12 月降息並非定案，
鉅亨網 ・ 1 天前淨流入居冠 美股基金超吸睛
受降息疊加貿易緩和預期，全球股市齊漲。回顧全球股票型基金資金流向，根據EPFR統計至10月29日止近一周，美國股票基金淨流入居冠、金額為60.16億美元，其次為全球新興市場15.69億美元。
工商時報 ・ 1 天前《各報要聞》勞動基金 9月進帳逾2,166億
【時報-台北電】勞動基金、退撫基金及國保年金三大退休基金3日公布前九月大賺6,811.83億元，由於10月台美股市續創高，尤其台股飆漲2,412點，估計10月三大退休基金獲利可望同步創高，前十月收益有機會突破1兆元大關。 勞動基金公布9月單月獲利2,166.6億元是史上單月第四高，10月美台股市大漲，估計有機會挑戰8月的2,700億元史上新高；另外，勞動基金六大子基金中的勞保基金，9月單月獲利375.7億元，為史上單月第三高。 退撫基金9月獲利333.61億元，僅次於今年7月及8月，為史上單月第三高；國保年金9月獲利198.7億元。合計三大退休基金9月單月獲利2,698.91億元。 累計前九月，勞動、退撫及國保年金等，獲利各為5,588.4億元、788.73億元、434.7億元，合計達6,811.83億元，以各基金目前對10月獲利樂觀估計來看，三大退休基金10月只要獲利3,200億元，累計前十月就會突破1兆元大關。 勞動基金運用局表示，各基金因屬性及法規限制不同，可投資標的有別，故投資收益也有所差異，其中，新制勞退基金前九月收益3,620.4億元，收益率7.69％；舊制勞退基金收益1,
時報資訊 ・ 1 天前
「加碼」挺新創！國發基金「天使投資」額度倍增到百億 申請年限放寬至8年
行政院國家發展基金管理會（國發基金）為擴大對新創事業資金挹注與扶植能量，協助新創事業取得營運發展所需資金，今 (3) 日宣布「創業天使投資方案」匡列額度加碼至 100 億元，並延長受理申請期間至 119 年 12 月 31 日，展現政府對新
鉅亨網 ・ 1 天前
5大海外利基主題ETF 新光009805躍人氣王
【記者柯安聰台北報導】下半年美股屢創新高，帶動海外股票型ETF交投火熱，鎖定利基產業的主題型ETF，下半年來受益人數成長更是突飛猛進，根據集保最新截至10/31統計，下半年來海外股票ETF受益人數增加...
自立晚報 ・ 1 天前
海外股票ETF 5檔超熱門
下半年美股屢創新高，帶動海外股票型ETF交投火熱，主題型ETF下半年來受益人數成長突飛猛進，根據集保最新統計，下半年來海外股票ETF受益人數增加最多的前5大熱賣ETF，由電力基建、航太、太空衛星、日本商社與科技相關等5大主題高人氣出線。
工商時報 ・ 1 天前國發基金：創業天使投資方案額度加碼至百億
（中央社記者趙敏雅台北3日電）國發基金今天表示，為擴大對新創事業資金挹注與扶植能量，協助新創事業取得營運發展所需資金，「創業天使投資方案」將匡列額度加碼至新台幣100億元，並延長受理申請期間至民國119年12月31日。
中央社 ・ 1 天前
勞動基金9月賺2167億 10月會更好
9月金融市場漲勢持續，勞動基金運用局昨公布報告顯示，規模7兆4399億元的勞動基金截至今年9月底，收益數為5588億元，最新出爐9月單月收益2167億元，創下第4高的紀錄。勞金局並指出，10月國內、外股市表現佳，估10月收益很可能比9月更好，有機會登上單月收益前3高紀錄。
中時新聞網 ・ 1 天前
五大海外利基主題ETF 下半年熱賣！人氣王和搶手王是這幾檔
今年下半年美股屢創新高，帶動海外股票型ETF交投火熱，鎖定利基產業的主題型ETF，下半年來受益人數成長更是突飛猛進，根據集保最新截至10/31統計，下半年來海外股票ETF受益人數增加最多的前五大熱賣ETF，由電力基建、航太、太空衛星、日本商社與科技相關等五大主題高人氣出線。
太報 ・ 1 天前
市值型、主動型ETF 逆勢衝
台股頻創新高下，獲利了結賣壓顯現，最新統計顯示，台股ETF受益人數單周流失2.6萬人，不過含積量高的市值型ETF人氣逆勢走強，主動式台股ETF也靠績效持續維繫人氣；債券ETF受益人數則持續減少，今年來多靠短債、非投資等級債撐住人氣。
工商時報 ・ 1 天前ETF人氣旺 漲多跌少 10月漲幅前三強都漲逾兩成
隨著美中緊張關係和緩、聯準會主席鮑爾及輝達執行長黃仁勳談話中都釋出「AI熱潮並非泡沫」的論調，且AI發展上出現更多項跨領...
聯合新聞網 ・ 1 天前股市漲…三大退休基金9月賺2,698億 前十月總收益挑戰兆元
9月台股大漲，三大政府退休基金投資效益續寫佳績。統計勞動基金、國民年金保險基金、公務人員退休撫卹基金9月合計賺2,698...
聯合新聞網 ・ 1 天前
國泰4檔債券ETF分紅囉！00933B、00780B這樣配息 同日入帳
存債領息族請留意！國泰投信旗下4檔債券ETF， 包括國泰10Y+金融債(00933B)、國泰A級金融債(00780B) 等，都將在11月18日同步除息，國泰投信已經公告初估的配息金額，想要參與領息的投資人，一起來看，最晚哪一天要買進？哪一天入帳？
品觀點 ・ 1 天前
獲利了結？台股ETF受益人周減2.6萬人 市值、主動式、科技最受寵
台股近期受AI題材激勵、科技股領漲下維持高檔震盪。截至10月底止，台股ETF受益人數周減逾2.6萬人，不過資金並未全面撤...
聯合新聞網 ・ 1 天前