公私協力防制洗錢 第三方支付公會提4大自律措施

（中央社記者吳家豪台北27日電）為強化公私協力管理及共同防制洗錢，中華民國第三方支付服務業商業同業公會今天承諾將落實4大自律措施，包括嚴格執行客戶盡職調查、新業務事前向數位發展部報備並取得同意、配合產業聯防平台、建立嚴格的特約商店審查機制。

第三方支付公會於今年8月4日成立後，今天首次參與跨部會重大記者會，與數發部、行政院洗錢防制辦公室、法務部、台灣高等檢察署、法務部調查局、金融監督管理委員會等部會，共同宣示防制博弈洗錢決心。

第三方支付公會理事長、綠界科技總經理劉士維表示，第三方支付產業在台灣數位經濟發展中扮演關鍵角色，協助中小企業突破傳統金流限制，促進電子商務蓬勃發展。然而，少數不肖業者與犯罪集團的不法行為，不僅損害產業形象，更影響廣大守法業者的權益。

劉士維說，公會成立的首要任務，就是建立嚴格的自律機制，與政府攜手防堵犯罪，重建社會大眾對第三方支付產業的信心。

第三方支付公會承諾將落實4大自律措施。第一，嚴格執行客戶盡職調查，確實核實客戶身份，對高風險客戶實施加強審查。第二，新業務事前向數發部報備並取得同意，展現產業主動配合監管的決心。

第三，公會配合產業聯防平台，即時通報可疑交易，與政府機關分享情資。第四，建立嚴格的特約商店審查機制，從源頭防堵博弈、兒少色情等不法網站入駐，發現異常立即調查處理。

劉士維進一步指出，這些自律措施不是口號，而是具體可執行的行動方案。公會的風險委員會已建立會員交流平台，定期分享可疑交易態樣與防制經驗，目標是讓每一位會員都成為防制洗錢的第一道防線，而不是犯罪集團可以利用的漏洞。

數位發展部長林宜敬表示，第三方支付已成為民眾日常使用的科技，但對其運作機制與風險的理解仍不足。第三方支付容易遭詐騙集團與犯罪者利用，變成洗錢與詐欺工具，市場上存在大量僅名義登記、未實際營運或不合規的業者。

為杜絕不法洗錢行為，數發部成立後納管第三方支付服務業者，於2023年7月創立服務能量登錄制度，用來篩選並確認具備合規與營運能力的業者，截至今年10月底共有53家通過能量登錄。

數發部預計今年對53家能量登錄業者進行100%現地查核，目前裁罰8家業者、裁罰金額達新台幣273萬元，並廢止3家問題業者的能量登錄資格。

數發部落實洗錢防制，在2023年7月建立第三方支付服務能量登錄制度，並配合法務部在2024年7月31日修正公告洗錢防制法第6條規定，未完成洗錢防制及服務能量登錄者，不得提供第三方支付服務。（編輯：楊凱翔）1141027