加密貨幣躍入主流！比特幣創高、政策鬆綁是投資機會還是陷阱？
在美國總統川普的積極推動下，越來越多投資人開始關注加密貨幣，甚至將其納入資產組合。不過，與傳統金融商品相比，加密貨幣仍存在高度波動與資訊不對稱的風險，接連爆出的駭客攻擊、假交易所與詐騙案例，也讓不少投資新手心生疑慮、望而卻步。
過去被視為投機的加密貨幣，如今正被主流投資圈重新檢視。比特幣在今（2025）年7月創下12萬美元新高，帶動以太坊及多檔加密貨幣同步上漲，顯示加密資產正從小眾投機走向主流配置。儘管近期市場震盪不小，10月10日更出現史上最大規模爆倉，短短24小時內高達192億美元的合約倉位被清算，但累積的漲勢已為加密貨幣確立市場地位。
根據富達國際「2025年亞太區投資人調查」，台灣已有24%投資人持有數位資產，是去年的2倍，其中51%的人計畫在未來1年內加碼。這不只是投資偏好的轉變，也代表數位資產逐漸成為越來越多人的正式配置。目前比特幣市值已突破2兆美元，成為全球10大資產之一，顯示主流化趨勢正快速成形。
政策放行 銀行試水溫 監管挑戰隨之浮現
加密貨幣投資熱潮也與國際政策方向密切相關。美國川普政府積極推動「GENIUS 法案」（GENIUS Act，全名為《指導與建立美國穩定幣國家創新法案》，俗稱「天才法案」），並提出「加密貨幣戰略儲備」概念，試圖在數位貨幣時代維持美元的全球主導地位。
同時，美國證管會（SEC）在今年7月正式核准大型金融機構和造市商可直接對比特幣和以太坊等 ETP（交易所交易產品） 進行實物申購與贖回。這項制度突破，確實提升市場信心，但也讓監管單位思考，如何在鼓勵創新和防範風險之間取得平衡。
隨著政策逐步鬆綁，傳統金融機構也開始試水溫。根據外媒報導，花旗銀行（Citi） 計畫在2026年推出加密貨幣託管服務；全球最大託管銀行紐約梅隆銀行（BNY Mellon）也著手測試「代幣化存款」（Tokenized Deposits），亦即在區塊鏈上發行與法定貨幣1比1掛鉤的數位代幣。這些行動雖可見制度化越趨成熟的表現，但也代表當主流金融正式布局，加密貨幣勢必面對更嚴格的監管和現實考驗。
潛藏資安與詐騙風險 新手投資宜審慎
隨著市場熱度升溫、大型金融機構陸續入場，投資人對加密貨幣的信心也持續提高，但風險並沒有因此減少。根據區塊鏈分析公司Chainalysis的報告，今年上半年全球加密貨幣遭竊金額高達21.7億美元，已超越去年全年金額，這顯示，即使市場邁向制度化，駭客攻擊和詐騙事件仍層出不窮。
今年2月，知名交易所ByBit爆發重大駭客事件，盜用金額高達15億美元；7月傳出印度大型交易所CoinDCX發生內部資安漏洞，損失約4,400萬美元；在台灣，本土交易所幣想科技被揭發涉嫌勾結詐騙集團，洗錢金額達台幣23億元。這些案例再次提醒投資人，去中心化金融並不代表零風險，資產安全依然是最需要警覺的一部分。
對新手投資人而言，防線的第一步不只是如何挑選適合的幣種，也應具備防詐意識，選擇合法、具牌照的交易所，並妥善保存私鑰、開啟雙重驗證（2FA，Two-Factor Authentication），且適度地分散資金配置，才能降低風險、守住本金。
幣圈世界瞬息萬變，接下來在「操作篇」中，將由幣圈達人鬼才阿水、IG「幣修學分」共同創辦人周律辰親自解答新手常見10大疑問，帶你從實務面學會安全又聰明的投資方法！
（圖片來源：Shutterstock僅示意 / 內容僅供參考，投資請謹慎為上）
文章出處：《Money錢》2025年11月號
下載「錢雜誌App」隨時隨地掌握財經脈動
其他人也在看
台積年底大撒1,296億！年底除息日壓軸登場 法人喊：秒填息機率爆表、2026資金潮要來了
[FTNN新聞網]記者莊蕙如／綜合報導台積電今年最後一次除息倒數計時，12月11日將配發每股5元現金股利，總額高達1,296.66億元，資金規模之大，再度成為台股市場...
FTNN新聞網 ・ 3 小時前 ・ 發起對話
全球股市風向球將出爐！台股有望收復28K？
美股5日收高，輝達股價下跌0.53%，台積電ADR上漲0.61%。法人指出，市場靜待9日至10日聯邦公開市場委員會（FOMC）決策會議，將是全球股市後續走勢重要風向球。
中天新聞網 ・ 22 小時前 ・ 發起對話《台北股市》投信05日買超股：南亞科、欣興、鴻海
【時報-台北電】台股05日加權指數收27980.89點，漲185.18點或0.67%，總成交值4572.39億元。三大法人買超420.22億元，其中外資買超368.78億元，投信、自營商分別賣超5.05億元及買超56.49億元。 投信買超前十大個股，依類別分，6檔電子股、1檔金融股及3檔傳產股；依股價分，5檔百元股、3檔中價位股及2檔銅板股；買超張數方面，榜首為南亞科(2408)，買超2338張，欣興(3037)、鴻海(2317)名列二、三名，分別買超2150張及買超897張。第四及第五名為日月光投控(3711)、華邦電(2344)，其他依序為達運(6120)、大量(3167)、玉山金(2884)、南亞(1303)及裕民(2606)。 至於前十大個股中買超金額前三大，則為欣興(3037)4.62億元、南亞科(2408)3.58億元、鴻海(2317)2.07億元。 ●投信05日買超前十名： 1.南亞科(2408)收153.00元，漲2.00元或1.32%，成交量14.10萬張，投信買超2338張、估3.58億元，由前一交易日賣超958張轉為買超。 2.欣興(3037)收215.00元，漲
時報資訊 ・ 6 小時前 ・ 發起對話
人氣網漫翻拍！19禁古裝劇《夜香》選角曝光：李敏鎬X文佳煐上演「偽骨科兄妹羅曼史」！《親愛的X》名導李應福執導新作
2025年即將結束，近期有不少新劇選角卡司曝光！在今(8)日根據韓媒報導指出，兩大男女神李敏鎬與文佳煐有望主演新劇《夜香》(暫譯)，不只演員卡司相當頂級，導演更由名導李應福執導！李應福先前執導《太陽的後裔》、《鬼怪》、《陽光先生》、《Sweet Home》系列、《親愛的X》等熱門電視劇，下一部作品以古裝劇登場，可以說是演員與導演間的強強聯手！
Yahoo奇摩電影戲劇編輯部 ・ 32 分鐘前 ・ 1
180萬股東都在等！台積電今年最後除息即將登場 有望再現秒填息？
[FTNN新聞網]記者黃詩雯／綜合報導台積電（2330）將在12月11日除息，本次配發每股5元、預計2026年1月8日入帳，殖利率僅約0.3％，市場預期有望再現快速填息。...
FTNN新聞網 ・ 6 小時前 ・ 發起對話
台美關係暖！林佳龍總合外交強化供應鏈合作
[NOWnews今日新聞]外交部長林佳龍昨（7）日透過社群平台表示，台北賓館於5日晚間在金黃色燈海的點綴下，迎來台灣美國事務委員會舉辦年度「花園酒會」（GardenParty），林佳龍感謝美國在台協會...
今日新聞NOWNEWS ・ 2 小時前 ・ 發起對話比特幣亞洲盤初一度攻上9.1萬美元，聚焦Fed減息預期
【財訊快報／陳孟朔】比特幣週一走勢震盪偏強，一度高見91,079美元，升幅約3.6%，日內低位曾下探87909美元，高低位波動達3170美元，顯示在宏觀不確定加劇之際，資金在風險資產與避險情緒之間快速拉鋸。市場人士指出，美國總統川普(Donald Trump)最新公布的《國家安全戰略》中，對數位資產與區塊鏈技術隻字未提，反而將人工智能(AI)、生物技術與量子運算，提升為維繫美國科技領導地位的核心關鍵。加密貨幣投資人解讀為政策重點轉移，短線信心受挫，比特幣一度自高位急速回落，加劇日內波動。不過，隨著聯準會(Fed)將自週二起召開一連兩日議息會議，市場普遍押注本次將減息0.25個百分點，帶動風險資產情緒回穩。分析師指出，若Fed釋出更寬鬆的利率路徑訊號，實質利率下行有望支撐包括比特幣在內的高波動資產表現，成為比特幣在消息利空下仍能重回9.1萬美元上方的重要支撐。交易員表示，當前比特幣價格一方面受制於政策敘事中「被邊緣化」的壓力，另一方面又受惠於減息與流動性預期的托底力量，走勢呈現上有阻力、下有承接的拉鋸格局。在Fed利率決議與會後聲明正式落地前，預料比特幣仍將維持高位震盪，投資人短線操作情
財訊快報 ・ 7 小時前 ・ 發起對話
Fed準備大撒幣？降息＋擴表雙利多來襲！台股衝2萬8、新台幣升破31.2元
市場押注美國聯準會（Fed）本週將降息1碼，外界更盛傳 Fed 可能重啟擴表，最快從明年1月開始每月回購450億美元公債。利多消息一波波湧入，帶動風險資產情緒升溫，台股今早一度重新站上2萬8，新台幣匯價也同步走強、早盤直接升破31.2元。
三立新聞網 setn.com ・ 3 小時前 ・ 發起對話
從氣味、桌上物件到部落服飾 清邁設計週串起跨文化的地方創生地圖
由泰國創意經濟局（Creative Economy Agency, CEA）與清邁府共同主辦的「2025清邁設計週」（CMDW2025），6日在清邁正式開幕，本屆邁入第11屆，以「Local Plus：創意、科技、永續」為主題，串聯泰北與國際共166組創作者，展期至12月14日，於 Klang Wi
自由時報 ・ 2 小時前 ・ 發起對話
90歲翁靠「1檔ETF」季領48萬股息！理財秘密曝光 全場愣：頭腦真好
台股ETF買哪支最好呢？財經作家陳重銘昨（6）日在臉書發布貼文，表示一名快90歲的阿伯在00878發行時就認購千張，後來又靠股利買進200張，現在可以季領48萬股息。貼文曝光後，引發網友熱烈討論。
鏡報 ・ 22 小時前 ・ 2田徑》拒絕沉寂！34歲大迫傑飆破日本全馬紀錄也締造本季亞洲最速成績
肯亞長跑好手柯里爾（John Korir）在瓦倫西亞馬拉松男子全馬以2小時02分24秒的個人最佳成績衝線，奪下冠軍，而日本長跑名將大迫傑跑出刷新日本國家紀錄的2小時04分55秒拿下第4名，證明自己的實力。柯里爾是2024芝加哥馬拉松以及今年波士頓馬拉松的冠軍，他這次在瓦倫西亞35公里處就與後方跑者的
自由時報 ・ 5 小時前 ・ 發起對話台積電領軍上攻，指數試圖挑戰歷史新高
【財訊快報／黃俊超】美股上週五道瓊上漲0.22%、S&P500上漲0.19%、Nasdaq上漲0.31%、費城半導體上漲1.09%。德國股市上漲0.61%、法國股市下跌0.09%。日經指數反彈回到50000點關卡與所有均線之上，依舊維持高檔整理格局，且有機會再戰高點，韓國綜合指數反彈，已站回4000點與所有均線之上，短期均線糾結後若向上發散，有利挑戰前高。中國上證指數站回20日與60日均線之上，或有轉強機會，香港恆生指數持續在60日均線之下整理，美元指數回到99與60日均線附近，新台幣回升至31.1、日圓155附近。加權指數週一開高走高，終場上漲322.89點、1.15%，收在28303.78點，成交量為4238.21億元，量能雖然呈現萎縮，不過維持穩健盤堅，距離歷史高點僅剩下不到一個百分點，指數收盤依舊在所有均線上，日KD指標延續交叉向上，回到高檔超買區，MACD指標紅色柱狀體增加，將有機會挑戰歷史高點。櫃檯指數開高走穩，終場上漲1.72點、0.66%，收在262.37點，成交量為1086.39億元，量能雖然呈現萎縮，不過漸有向上挑戰跡象，收盤站在所有均線之上，日KD指標交叉向上後延
財訊快報 ・ 47 分鐘前 ・ 發起對話
小川普批烏克蘭腐敗！暗示老爸可能「放棄基輔」
據《政客》報導，小川普在這場集結各國政府官員及國際人士的重要會議上表示，烏克蘭長期受到官方體系內部腐敗所拖累，而這種貪腐現象同時正在推動莫斯科與基輔雙方的戰爭。與其商業夥伴、成長型股權投資公司「1789 Capital」的馬利克（Omeed Malik）共同登台的小川普，也批評...
CTWANT ・ 4 小時前 ・ 13
嚇死!牛肉湯老店醬料桶被加料 出現一整隻蟑螂
南部中心／鄭博暉、林俊明 台南市報導台南一家老牌的牛肉湯老店，被民眾發現，開放式的醬料桶裡，竟然出現一整隻的蟑螂，讓民眾大吃一驚！無獨有偶，也有人到麵店用餐，卻吃到兩隻完整的蟑螂腳，直呼超噁心。對此衛生局回應，將即刻派員稽查，要求業者限期改善，否則依法開罰。牛肉湯老店醬料桶躺整隻蟑螂，民眾直呼噁心！（圖／翻攝網路）天冷一碗熱騰騰的牛肉湯，暖心又暖胃，是許多台南人美好的美食經驗。不過這次卻有民眾PO影片上網，在一家牛肉湯老店的佐料區，發現了一隻躺在醬料桶裡的蟑螂。民眾表示：「會很噁心吃不下。」、「有啊有吃過那家，環境還不錯只是看到蟑螂，應該很多人會被嚇到。」一般民眾的反應，當然都是好噁心，不過這家老店的風評一向不錯，用餐環境看起來也不算髒亂，只是發生這樣的情況，店家第一時間，公開道歉認錯。牛肉湯業者吳鎮宇表示：「完全沒有辦法去容忍，這種事情的發生，跟所有長久以來，支持著我們的消費者們說聲抱歉。」至於開放式的佐料區，也將檢討改善。牛肉湯業者吳鎮宇強調：「一時間我們沒辦法去釐清說，這件事情到底是怎麼發生的，我們之後會馬上店休一整天，去做整間店的消毒。」台南東區知名麵店，民眾吃到蟑螂腳好崩潰！（圖／翻攝網路）無獨有偶在台南市東區，也有民眾在網路上爆料，到一家知名麵店吃麵，竟然吃到兩隻蟑螂腳。店家周一已經貼出公告公休，要進行全面清潔消毒。台南市衛生局副局長林碧芬表示：「即刻派員前往查核，餐飲業者之作業環境，及其品保品管情形。」衛生局強調，兩起食安疑慮的案件，都將派人前往稽查，針對作業環境和食材保存，要求業者缺失改善否則開罰。不過類似的蟑螂意外一再發生，恐怕也影響，台南美食之都的形象。原文出處：都在台南！牛肉湯老店醬料桶躺整隻蟑螂 民眾到知名麵店吃到蟑螂腳好崩潰 更多民視新聞報導養生魔人「日吞20顆保健品」卻胸悶胸痛 竟吃出食道潰瘍！食道癌合併下咽癌 微創食道切除術免永久氣切32歲男比賽「生吞10cm活蟑螂」！吃完倒地狂吐畫面曝
民視影音 ・ 1 小時前 ・ 發起對話
《貴金屬》觀望美國利率動向 COMEX黃金收平
MoneyDJ新聞 2025-12-08 06:39:11 黃文章 發佈紐約商品期貨交易所（COMEX）2月黃金期貨12月5日收盤持平為每盎司4,243美元，美元指數下跌0.1%，3月白銀期貨上漲2.7%至每盎司59.053美元。紐約商業交易所（NYMEX）1月鉑金期貨下跌0.01%至每盎司1,660.5美元，3月鈀金期貨上漲1.2%至每盎司1,502.2美元。上週，銀價上漲3.3%，金鉑鈀分別下跌0.3%、1.5%、0.3%。 全球最大黃金ETF道富財富黃金指數基金（SPDR Gold Shares, GLD）5日黃金持有量持平為1,050.25公噸。最大的白銀ETF安碩白銀指數基金（iShares Silver Trust, SLV），白銀持有量持平為15,925.21公噸。 芝商所（CME）的FedWatch工具顯示，在聯準會12月9–10日的會議上，進行25個基點降息的機率為87.2%。Allegiance Gold營運長亞歷克斯·埃布卡里安（Alex Ebkarian）表示，黃金今年預計將在每盎司4,200美元至4,500美元之間交易，而明年則將落在4,500美元至5,000
Moneydj理財網 ・ 7 小時前 ・ 發起對話《美股》一周回顧：費城半導體指數周漲3.84% 最強
【時報-台北電】上周美股道瓊指數周線收漲0.5%、標普500指數周漲0.31%、那斯達克指數周漲0.91%、費城半導體指數周漲3.84%。時報資訊整理一周美股走勢大綱和重點消息，助投資人回顧過去展望未來。 ※一周美股回顧 ●周一：3大利空 美股收黑 比特幣、AI類股遭狙擊 美國公債殖利率急升、ISM製造業PMI連9月呈現萎縮，以及受加密貨幣下挫拖累，周一(12月1日)美股四大指數收黑，中斷連漲5天的感恩節反彈。比特幣重挫約6%，一度跌破8.5萬美元，創下3月來最大單日跌幅。日銀總裁暗示升息，日本股債雙殺並波及全球，導致美國公債價格下挫、殖利率走高。獲輝達投資，新思科技（Synopsys）大漲近5%。輝達漲1.66%，給費半帶來支撐，但台積電ADR跌1.31%。博通和美超微Super Micro Computer）分別跌逾4%和1%，顯示一些AI概念股再度湧現獲利了結賣壓。 四大指數：美股道瓊下跌427.09點或0.90%，收47,289.33點。S&P500下跌36.46點或0.53%，收6,812.63點。NASDAQ下跌89.76點或0.38%，收23,275.92點。費城半導體下
時報資訊 ・ 6 小時前 ・ 發起對話《大陸金融》陸外匯存底十年新高 連13月增持黃金
【時報-台北電】中國人民銀行7日最新公布，11月外匯存底規模33,464億美元，較10月上升30億美元，小升0.09％，連續四個月站穩在3.3兆美元以上，更創2015年12月以來高點，今年累計增1,440億美元。另，11月黃金儲備達7,412萬盎司，小增3萬盎司，已連13個月增持，惟增量連續第九個月處於低位，符合市場預期。 財聯社報導，中國民生銀行首席經濟學家溫彬分析，11月，美國政府重啟後補發的一系列經濟數據表現疲軟，多位Fed鴿派官員安撫市場，Fed本月降息機率飆升至90％以上，此外美債殖利率上揚、美元貶值、主要股指上漲等，全球資產價格漲跌互現，帶動當月外匯存底規模上升。 外媒11月底報導，今年亞洲的外匯存底總額已激增至近8兆美元，光是亞洲主要國家央行今年的外匯存底就增加超過4,000億美元，主要是美元在9月之前走弱以及黃金屢創新高，間接推升了非美元資產的價值。 人行持續增持黃金也是外界關注焦點。隨著Fed降息升溫、全球地緣政治風險居高不下，國際金價延續快速上漲趨勢，由10月末的每盎司4,000美元彈升到11月的4,200美元以上。東方金誠首席宏觀分析師王青分析，正因金價高漲，使得
時報資訊 ・ 6 小時前 ・ 發起對話台股年終行情上攻29K Fed本周公布利率決策…法人推演三劇本
美國聯準會（Fed）本周四（11日）將公布最新利率決策，市場關注是否如預期降息1碼之餘，更聚焦是否端出「新QE（量化寬鬆...
聯合新聞網 ・ 7 小時前 ・ 發起對話輝達GTC盛會明年3月16日舉行 黃仁勳將釋出Vera Rubin最新進展
輝達於官網宣布，將在美西時間2026年3月16日於加州聖荷西舉行年度AI盛會「GTC 2026」，輝達執行長黃仁勳當天將...
聯合新聞網 ・ 7 小時前 ・ 發起對話