七家虛擬資產商金檢有缺失 資安列未來檢查重點
金管會2025年金檢七家虛擬資產服務商(VASP)結果出爐,這七家業者全被認定有缺失,檢查局將出具金檢報告並送交證期局,市場預料,行政懲處恐將落在2026年。一旦懲處定案,將是從2023年至今的第三波VASP處分。
檢查局更規劃,未來檢查重點將納入資通安全(資安),控管平台系統與客戶資產安全。
金管會原定今年要金檢12家VASP,但因其中五家撤銷登記或尚未開業,最終僅對其餘七家出具檢查報告。金檢重點包括洗錢防制、打擊資恐作業、消費者保護和防詐機制等四大項。
依金管會統計,近三年(2023~2025)累計已金檢17家VASP。其中2023年查四家、2024年查六家,兩年度均「全數有缺失」,累計罰鍰金額1,260萬元,多與洗錢防制作業疏漏有關。
2025年查核七家VASP也全有缺失,再度凸顯產業風險性。目前檢查局正依行政程序進行中,市場預料裁罰將在2026年陸續公告,這將是國內虛擬資產業者第三波金檢與裁罰潮。
據2025年上半年金檢報告,VASP三大缺失包括客戶審查措施不妥適(例如未確認高風險客戶資金來源)、持續交易監控機制不足(如對疑似詐騙客戶提幣與交易流向評估不深),及未建立有效獨立稽核功能。
金管會進一步指出,VASP業務高度仰賴網路平台,資通安全風險不容忽視,未來金管會將把「資通安全」納入正式金檢範圍,要求業者建立健全的資訊安全控制與防護機制。
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