高點時刻？美國股債平衡ETF有助降風險.衝股價 拿債息00980T成新寵兒
商傳媒｜記者彭耀／台北報導
美中貿易戰尚未落幕，外媒報導，美國為了支持烏克蘭戰事，計畫要對中國課徵500%的關稅，收益將用於援助烏克蘭軍備，此消息一出相當震驚，雖還未正式實施，但也顯示川普政府沒有最狂、只有更狂，因此投資要更謹慎，股債最好能夠做到平衡。
但要股債配置得當，除了自己操盤，還可以參考ETF，如凱基近期推出的平衡美國ETF，就是採用股債七三分配，70%買入美國市值前十大企業，如NVIDIA、Apple、Microsoft、Amazon、Meta、Alphabet、Tesla、Broadcom、Netflix以及Costco等。另外30%則是買入中天期公債。若每個月股票價值、債券有變動，還會自動再平衡，維持七三配置，如股票會趁高點賣出、低點買進，等於說00980T「越跌越買」，可以在空頭時進場佈局，多頭的時候也有很好的漲幅空間。
00980T雖是股債平衡ETF，但也是一種市值型商品，台股有很多檔相當有競爭力的市值型ETF，其實都有不錯的績效表現，如台灣ETF王者0050、富邦的006208以及國泰00922，都是股民心目中的熱門選擇，但台股的上漲空間有期上限，只能漲7%，反觀美國股票的漲幅沒有上限。
與00980T很相似的標的還有00757以及00662，都是聚焦美股科技類的股票，而00757同樣投資前十大企業，但卻是平均分散權重，每檔大約9~10%的比例，雖然可以分散風險，不過其實漲幅有限。至於00662則是投資前100大企業，比00757更加平均，不過當巨頭股票開始上漲時，有時容易被中小型股拖累。
若對於美股、AI題材有興趣，但又擔心美國科技類股波動太大，股價也難以高攀，可以考慮如00980T這類ETF，透過股債平衡，既能夠減少風險，巨頭領漲時也沒有極限，長期投資的股民不妨多考慮。
PS：投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險。
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