市場多變 別只配置台股ETF！這3檔海外ETF報酬率超越0050

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台灣ETF近年快速成長，投資人集中於台股市場，雖報酬亮眼但風險亦高。隨著全球市場波動與美中政策變化，分散投資與布局境外ETF，成為穩健理財的重要策略。投資人應兼顧進攻與防守，善用多元ETF工具。

近幾年ETF大受歡迎，證交所統計至2025年7月底，台灣ETF總規模3.98兆元，總受益人數1,299.6萬人，其中，台股ETF規模達3.19兆元，受益人數達1,094.5萬人。這表示有8成資金、84%投資人，主要投資在台股。從風險分散角度來看，投資風險過度集中。

科技股報酬亮眼 台股長線仍具優勢

從過去10年投資報酬率來看（統計至2025/08/08），確實台股ETF績效居冠，其中，富邦科技（0052）報酬率740%最為耀眼，其次是元大台灣50（0050）投資報酬率352%。而元大高股息（0056）投資報酬率為233%。顯示長線投資績效科技股領先，其次是市值型，高股息居末。

由於早期ETF發行以台股為主，看不出境外市場表現。但如果把投資期間縮短為5年，境外市場表現優劣大不相同。

境外市場崛起 分散配置更穩健

以近5年投資報酬率來看，統一FANG+（00757）一馬當先報酬率204%、國泰費半（00830）165%、元大全球AI（00762）140%，美國科技股表現優於台股大盤0050的132%。

再以近1年投資報酬率來看，第一金太空衛星（00910）報酬率74%、國泰數位支付（00909）報酬率43%，都優於0050的25.5%。

此外，沉寂多年的中國股市，近1年也有較好表現，例如富邦恆生國企（00700）近1年報酬率41.6%、復華中國5G（00877）近1年報酬率40.4%。另外，越南股市也異軍突起，今年以來漲幅28.5%。

川普上台後，對台灣帶來不少新挑戰，包括高額關稅、半導體赴美投資的要求、美元貶值，這些對於台灣企業都是巨大挑戰。

台股自2020年以來呈現巨幅成長。當然，這是台灣電子產業長期布局創造的台股紅利，未來在AI時代也仍有相對優勢。不過，台灣整體企業正面臨川普政策的巨大挑戰，適度分散投資市場，可讓投資之路走得更為穩健。

資金擴張期 風險意識更重要

此外，當資金規模變大時，更要重視分散風險。雖然今年以來因為美國遲不降息、再加上台幣升值，使得原先大力搶進美債的投資人持續退場，然而，從長線布局角度，投資人也不要忘了配置一些穩健理財工具。

隨著更多基金業者加入ETF行列，產品種類也越來越多元，除了股債之外，今年也增加了平衡型ETF。想當一個聰明的投資人，進攻防守都要兼備，你也要開始認識除了台股之外的ETF產品。

（圖片來源：Shutterstock僅示意/ 內容僅供參考，投資請謹慎為上）

文章出處：《Money錢》2025年9月號

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